^

«Электронный факторинг для Вашего бизнеса»

На сегодняшний день ООО «СИСЛИНК» - сотрудничает с активно развивающимися игроками факторингового рынка. Сейчас на российском факторинговом рынке существуют около 60 факторов (факторинговых компаний и банков), предлагающих широкий спектр операций по заключению сделок с отсрочкой платежа. Каждый из них имеет свою специфику, стоимость, отраслевые предпочтения.

С регрессом

Факторинг с регрессом ориентирован на поставщика продукции или услуг, который вынужден предоставлять отсрочку платежа своим покупателям. Фактически поставщик своими оборотными средствами кредитует бизнес покупателя, что не только снижает оборачиваемость средств, но и вносит дополнительные риски в деятельность компании.

Обратившись к фактору, поставщик получает возможность не только превратить имеющуюся дебиторскую задолженность в живые оборотные средства, но и получить целый ряд дополнительных полезных услуг:

  • проверка и мониторинг покупателей;
  • контроль за сроками оплаты поставок;
  • верификация (подтверждение) поставок;
  • снижение валютных рисков;
  • лимитный контроль (фактор устанавливает лимиты финансирования на покупателей).

Процедура взаимодействия при регрессном факторинге проста:

  1. Поставщик отгружает товар или оказывает услугу.
  2. Поставщик уступает право требования долга фактору.
  3. Фактор выплачивает финансирование – до 95% от суммы поставки.
  4. Покупатель оплачивает поставку.
  5. Фактор перечисляет поставщику денежные средства, полученные от покупателя, за минусом ранее выплаченного финансирования и комиссии фактора.

Без регресса

Факторинг без регресса предоставляет поставщику возможность защитить себя от риска неплатежа покупателя. При использовании факторинга без регресса риск неуплаты со стороны покупателей полностью переходит к фактору. Фактор не вправе обращаться к поставщику в случае неоплаты требования покупателем, кроме случаев возврата товара и недействительности денежного требования.

При безрегрессном факторинге фактор оказывает поставщику весь комплекс факторинговых услуг: финансирование, анализ и проверку покупателей, управление дебиторской задолженностью, взыскание и сбор задолженности, а главное, поставщик получает полную защиту от кредитных рисков.

Реверсивный

Факторинг реверсивный – это факторинговый продукт, разработанный специально для покупателей товаров и услуг, желающих получить или увеличить отсрочку платежа. Именно поэтому реверсивный факторинг также часто называют закупочным факторингом, обратным факторингом или факторингом для покупателя.

Как работает реверсивный факторинг?

  1. Покупатель, желая получить или увеличить отсрочку платежа, обращается к фактору за установлением лимита финансирования поставок в его адрес от различных поставщиков.
  2. Заключается трехсторонний договор между поставщиком, покупателем и фактором.
  3. После установления лимита на покупателя фактор финансирует поставки от ряда поставщиков в адрес данного покупателя.

Факторинговое обслуживание при реверсивном (закупочном или обратном) факторинге имеет ряд особенностей:

  • процесс факторингового обслуживания обычно инициируется покупателем, а не поставщиком,
  • целью обслуживания является не только получение денежных средств, но и возможное увеличение срока отсрочки;
  • фактор, купив требование и став новым кредитором, может предоставить покупателю дополнительную отсрочку платежа;
  • комиссия или ее часть может уплачиваться как поставщиком, так и покупателем;
  • объем выплачиваемого финансирования при реверсивном факторинге больше, чем при классическом факторинге, он достигает 100% от суммы поставки;
  • реверсивный факторинг является безрегрессным, т.е. право требования покупается, а не уступается в обеспечение.

Преимущества использования реверсивного факторинга для поставщика:

  • пополнение оборотных средств;
  • сокращение кассовых разрывов;
  • защита от неплатежа покупателя;
  • защита от курсовых изменений.

Преимущества реверсивного факторинга для покупателя:

  • получение или увеличение отсрочки платежа;
  • лучшее использование оборотных средств в связи с предоставлением отсрочки оплаты товаров (работ, услуг);
  • возможность получить скидку у поставщиков в связи с оплатой поставки сразу фактором;
  • планирование и оптимизация денежных потоков.

FAQ



Вход